非吸18亿的“超人贷”案被起诉！

近日，宁波人民检察院以依法集资骗取、非法吸收公共存款罪起诉被告方某某等五人。

经依法检查，发现：

2013年至2019年6月，被告方某某未经金融及其他相关监管部门批准，以宁波聚源财富投资管理有限公司、上海聚源汇浦金融信息服务(集团)有限公司的名义，先后在浙江、江苏、上海、安徽、云南等省市设立分支机构和分店，并下线发布聚源宝、巨峰宝等金融产品。

另一方面，在互联网上，借助受控制的"超人贷款"平台，发放汽车标记、信用标志等金融产品、虚拟贷款等以高利率为诱饵的贷款，向公众筹集资金，并在方某某控制的银行账户中筹集资金，形成资金池。

除了为公司经营和对外贷款筹集的一小部分资金外，筹集到的资金绝大部分用于支付投资者本金、高利率和个人使用。到犯罪发生时，被告公开从社会筹集了18亿元以上的非法资金，实际损失近5亿元，给3000多名受害者造成了损失。

对案件的审查：

去年7月10日，据宁波市公安局银州分局介绍，7月9日，浙江聚源普惠网络技术有限公司(其经营平台：超人贷款)主动将案件移交给宁波市公安局银州分局。公安机关对浙江巨源浦汇网络技术有限公司涉嫌非法吸收公共存款的案件进行了调查。对实际控制平台的人员和涉案人员依法采取刑事强制措施。

2013年，被称为互联网金融的第一年。今年，余额宝正式启动，成为第一个互联网货币基金。当时，余额宝的普及让人们看到了互联网金融市场的巨大潜力。同样自2013年以来，在线贷款行业也进入了爆炸性增长阶段。

此时，体味敏锐的方雅丽创办了聚源普惠网络技术有限公司，开始涉足网上贷款业务。站在风口的积淀上，发展极为迅速。

据了解，2018年，聚源已成为浙江"500强商人"中的第385名，公司已发展成为集汽车、投资、文化创造、金融四大生态产业于一体的综合性生态系统。

其中，聚源好车集汽车交易、汽车金融、汽车租赁和会员增值服务于一体，建立了"一站式汽车金融服务平台"；聚源好房子和聚源好车构成了"车库产业生态"；巨通兴源从事影视项目投资和生产，此外还有金融、典当、保理、不良资产处置等行业。

这一矿藏超人贷款"是其科技金融部门的核心业务，方雅丽又从光明走向黑暗。

浙江聚源普惠网络技术有限公司，又名"超人贷款"，成立于2013年，2014年正式成立。是聚源黄金服务科技财务部的核心成员，总部设在宁波，是金融生态系统的技术和金融信息服务平台，注册资本1000万元。

据天岩消息，浙江聚源普惠网络技术有限公司拥有方雅丽39%的股份，上海聚源汇普金融信息服务(集团)有限公司拥有51%的股份，陆晓梅拥有10%的股份。上海聚源汇浦公司的法人也是方雅丽，他持有90%的股份，也是平台的实际控制人。

根据公告信息，在2019年1月，超人贷款平台计划进行转型，并暂停了现有的在线贷款业务和延期支付，以及一系列分期支付计划、债转股等。然而，关于2019年1月和2月付款情况的说明显示，由于1月和2月春节期间收款困难增加，加上其他现有渠道的资金返还紧张，2019年1月和2月的资金返还情况比较糟糕，直接导致无法按照预期计划付款。此后，该平台发布了多份付款通知，最后一份于2019年5月28日发布。

运营数据显示，在这起事件的截止日期之前，超人贷款已经运行了5年零160天。截至2019年7月10日，该平台累计交易金额为59.9亿元，用户总数为171000人。